Для регистрации получения займа на определенных условиях используются договоры кредитов и депозитов. Дляотражения нового договора необходимо выполнить следующее:
- Меню: Казначейство – Учет кредитов и депозитов – Договоры кредитов и депозитов.
- По кнопке Создать будет создан новый договор кредитов и депозитов (рис. 1).
- Необходимо удостовериться, что в договоре указан характер договора – Кредит или заём полученный и тип договора – Внешний заём.
- Впишите данные организации, от которой предоставляется заём, и данные кредитора (банк, сторонняя организация), который этот заём предоставляет.
Рис. 1
- На закладке Расчеты укажите данные о сумме предоставляемого займаи условиях его предоставления (ставка процентов, сумма процентов, сумма комиссионных сборов) (рис. 2).
- Укажите даты получения первого транша и дату последнего платежа.Автоматически будет рассчитан срок, на который предоставляется заём (в месяцах и днях).
Рис. 2
- На закладке Доп. счета\Статьи учета заполните данные о статьях движения денежных средств, на которые будет отнесен основной долг по заемным средствам, а также выплата процентов по задолженности.
- Проверьте правильность заполнения данных, установите в договоре статус Действует (рис. 3).
- Кнопка Записать и закрыть.
Рис. 3
Используя команду План-фактный анализ, можно контролировать выполнение условий по предоставлению займа, зарегистрированные в договоре. Для контроля поступления и погашения задолженности по договорам займа можно использовать отчет Обороты по кредитам и депозитам (раздел Казначейство – Отчеты – Учет по кредитам и депозитам).